Le bilan patrimonial au cabinet Le Gall & De Luca - Generali - Perros-Guirec
Étape 1 : L’Audit Financier
Dans cette étape nous allons réaliser un diagnostic approfondi de votre situation actuelle :
Analyse de vos placements (livrets, assurances-vie, PEA, immobilier).
Évaluation de votre capacité d’épargne et de votre taux d’endettement.
Identification des points forts et des leviers d’amélioration.
l’ Objectif : Définir une stratégie d’investissement alignée avec vos moyens et vos ambitions.
Étape 2 : Le Bilan Retraite
Combien percevrez-vous à la retraite ? Comment compléter vos revenus ? Nous répondons à ces questions en :
Calculant vos droits acquis (retraite de base, complémentaire).
Simulant des scénarios de revenus futurs selon vos cotisations.
Proposant des solutions pour combler les écarts (PER, immobilier locatif, etc.).
L’objectif : Garantir un niveau de vie confortable lors du départ à la retraite.
Étape 3 : Famille & Transmission
Anticiper la transmission est primordiale cela évite les conflits et réduit les coûts. Nous vous aidons à :
Évaluer votre patrimoine (biens immobiliers, entreprises, liquidités).
Optimiser les donations (abattements, pactes familiaux, assurance-vie).
Protéger vos proches (mandats de protection future, testament).
L’objectif : Préserver l’harmonie familiale et minimiser les droits de succession.
Étape 4 : L’Audit Fiscal
Notre expertise fiscale vous permet d’alléger votre fiscalité tout au lond de votre vie :
Réduire l’impôt sur le revenu (défiscalisation immobilière, dons).
Optimiser l’IFI (abattements, démembrement de propriété).
Gérer l’impôt sur les sociétés (holding, optimisation des dividendes).
l’Objectif : Maximiser votre pouvoir d’investissement en limitant les prélèvements.
ce bilan est offert ! libre à vous par la suite de prendre les décision pour optimiser votre situation patrimoniale,
Si vous souhaitez Prendre rendez-vous cliquez ici (30 minutes en agence ou en visioconference)
Notre agence generali est situé à 📍 perros-guirec 329 route de pleumeur bodou
