7 Français sur 10 sous-optimisent leur patrimoine… Et vous ?
"Une expertise au service de votre patrimoine depuis 1979."
Les 6 piliers de notre expertise
📈 Audit Financier
Construisez un portefeuille sur-mesure avec nos solutions d'investissement compétitives. Assurance-vie, épargne salariale - nous sélectionnons les enveloppes fiscales les plus performantes
👪 Protection Familiale
Anticipez les aléas de la vie avec des solutions de prévoyance adaptées. Couverture décès/invalidité, protection juridique et optimisation des aides sociales pour préserver votre foyer.
🏘️ Préparer sa retraite
Construisez votre retraite idéale grâce à une stratégie fiscale optimisée. PER, Madelin, assurance-vie retraite - nous activons les dispositifs légaux pour maximiser votre épargne tout en réduisant votre imposition.
🔑 Transmission de patrimoine
Transmettez en minimisant les conflits et les droits de succession. Donations, assurance-vie transgénérationnelle ou création de SCI - nos outils légaux préservent l'harmonie familiale.
🧩 Audit Patrimonial
Notre approche globale optimise chaque composante de votre patrimoine. Audit 360° incluant protection juridique, optimisation successorale et gestion des risques pour une stratégie pérenne
💶 Les produits structurés
Performance et protection du capital sur mesure. Le principe ? Un rendement lié à un actif sous-jacent (indice, action) avec des conditions prédéfinies (échéance, coupon, protection).
Audit Financier :
Analyse de votre épargne et placements existants.
Évaluation de votre capacité d’épargne et de votre profil de risque.
Optimisation de la répartition de vos actifs (liquidités, immobilier, produits financiers).
Bilan Retraite :
Relevé de carrière et estimation du nombre de trimestres validés.
Analyse des régimes de base et complémentaires (droits acquis, écarts à combler).
Projection de vos revenus post-retraite.
Famille & Transmission :
Revue de votre régime matrimonial (mariage, PACS) et protection du conjoint.
Calcul des abattements disponibles pour donations ou successions.
Stratégie pour limiter les conflits familiaux et les droits de succession.
Audit Fiscal :
Analyse de votre tranche marginale d’imposition (TMI) et optimisation.
Impact de l’IFI (Impôt sur la Fortune Immobilière) et solutions de réduction.
Optimisation des impôts sur le revenu et des plus-values.
Bilan Patrimonial : La Base d’une Stratégie Éclairée
95 % des personnes rencontrées se retrouvent dans au moins une des situations suivantes :
Placements inadaptés : Des supports peu liquides ou trop risqués pour vos objectifs.
Fiscalité non maîtrisée : Des impôts excessifs par méconnaissance des niches fiscales.
transmission improvisée : Des conflits familiaux ou des droits de succession élevés.
Manque de diversification : Une concentration risquée sur un seul actif (ex : immobilier).
Vous aussi, prenez les bonnes décisions pour votre patrimoine et vos investissements. Commencez dès aujourd’hui avec un audit gratuit et sans engagement proposé par Le Gall & De Luca - Generali. À l’issue de cet entretien, nous identifierons ensemble les opportunités pour atteindre vos objectifs. Cliquez sur le bouton ci-dessous pour réserver votre créneau et recevoir votre analyse personnalisée.